Zatory płatnicze pod kontrolą – skuteczne strategie zarządzania należnościami

Zatory płatnicze to duże wyzwanie w branży transportowej, które może zakłócić płynność finansową firmy. Wsparcie narzędzi Dun & Bradstreet, takich jak D&B Finance Analytics i D&B DunTrade, umożliwia monitorowanie wiarygodności finansowej kontrahentów, przewidywanie opóźnień i skuteczne zarządzanie ryzykiem.

Zatory płatnicze pod kontrolą – skuteczne strategie zarządzania należnościami dla branży transportowej

W branży transportowej czas i płynność finansowa odgrywają kluczową rolę. Niestety, problem zatorów płatniczych – czyli opóźnień w spłatach zobowiązań przez kontrahentów – może negatywnie wpłynąć na rozwój firmy, spowalniając jej działanie i narażając ją na ryzyko finansowe. Dlatego coraz więcej firm transportowych sięga po zaawansowane narzędzia do zarządzania ryzykiem finansowym, takie jak D&B Finance Analytics i D&B DunTrade od Dun & Bradstreet. Dzięki tym rozwiązaniom możliwe jest nie tylko monitorowanie kondycji finansowej kontrahentów, ale także przewidywanie ryzyk i podejmowanie skutecznych działań prewencyjnych.

Dlaczego warto kontrolować zatory płatnicze?

Zatory płatnicze mogą być destrukcyjne dla każdego przedsiębiorstwa, a szczególnie dla firm transportowych, które opierają się na regularnym przepływie środków. Częste opóźnienia w płatnościach mogą prowadzić do utraty płynności finansowej, co z kolei zmusza do korzystania z kredytów lub ryzyka braku środków na bieżące funkcjonowanie. Dlatego kluczowa jest weryfikacja kontrahentów przed nawiązaniem współpracy. Za pomocą D&B Finance Analytics można dokładnie ocenić historię płatności potencjalnych klientów i ustalić, czy współpraca będzie bezpieczna finansowo.

Dane dotyczące terminowości płatności w Europie

Aby skutecznie zarządzać płynnością, firmy transportowe muszą zwracać uwagę na specyfikę płatności w różnych krajach europejskich. Oto dane dotyczące terminowości płatności dla rynków sąsiadujących, które są istotne dla branży transportowej:

• Polska:

  • Terminowe płatności: 2022 r. – 82,5%, 2023 r. – 81,7%
  • Opóźnienia przekraczające 90 dni: 2022 r. – 4,7%, 2023 r. – 4,5%

• Niemcy:

  • Terminowe płatności: 2022 r. – 54,8%, 2023 r. – 55,4%
  • Opóźnienia przekraczające 90 dni: 2022 r. – 0,9%, 2023 r. – 0,9%

• Czechy (skorygowane):

  • Terminowe płatności: 2022 r. – 50,3%, 2023 r. – 50,5%
  • Opóźnienia przekraczające 90 dni: 2022 r. – 0,3%, 2023 r. – 0,3%

• Słowacja:

  • Terminowe płatności: 2022 r. – 43,8%, 2023 r. – 40,2%
  • Opóźnienia przekraczające 90 dni: 2022 r. – 0,5%, 2023 r. – 0,1%

Dane te wskazują, że terminowość płatności znacząco różni się między krajami. Na przykład w Polsce terminowe płatności wynoszą powyżej 80%, podczas gdy w Niemczech sięgają ok. 55%. Jednocześnie Czechy i Słowacja charakteryzują się niższym odsetkiem terminowych płatności, co może wskazywać na ryzyko związane z dłuższymi okresami oczekiwania na płatności.

Ponadto porównując te dane do południowych rynków takich jak: Rumunia, Włochy czy Portugalia, gdzie odsetek terminowych płatności nie przekracza 20% dla Rumuni i Portugalii. Oscyluje w granicach 40% we Włoszech przy jednoczesnym udziale należności wymagalnych pow. 90 dni w 2023 roku we Włoszech na poziomie 2%, Portugalii 7,5% oraz aż 21,1% w Rumunii Należy baczną uwagę przykładać i nie tylko do wstępnej oceny ryzyka współpracy, ale też do stałego pogłębionego monitoringu firm spoza naszego kraju.

Pobierz nasz raport Payment Study 2024 i dowiedz się więcej!

Aby utrzymać kontrolę nad finansami, warto wdrożyć 10 kluczowych zasad zarządzania należnościami.

10 zasad zarządzania należnościami

1. Zawsze weryfikuj kontrahentów – Narzędzia jak D&B Finance Analytics i D&B DunTrade pozwalają ocenić sytuację finansową klientów już na początku współpracy.

2. Ustal zasady współpracy i warunki płatności z góry – Jasno określ terminy płatności i warunki kary za opóźnienia.

3. Bądź systematyczny w monitorowaniu należności – Regularne monitorowanie pozwala szybko wykrywać problemy finansowe klientów.

4. Działaj proaktywnie – przewiduj ryzyko płatnicze – Ocena ryzyka i prognozy opóźnień pomagają podejmować działania zapobiegawcze.

5. Twórz rezerwę finansową na wypadek opóźnień – Rezerwa może pomóc zachować stabilność w kryzysowych sytuacjach.

6. Ustal terminy płatności dostosowane do możliwości klienta – Elastyczność może poprawić płynność i budować długotrwałe relacje.

7. Automatyzuj procesy zarządzania należnościami – Używaj narzędzi, które monitorują płatności i automatycznie informują o pogorszeniu sytuacji finansowej klienta.

8. Buduj relacje z kontrahentami na zasadach partnerskich – Otwarta komunikacja pozwala rozwiązywać ewentualne problemy przed ich eskalacją.

9. Regularnie oceniaj sytuację rynkową i aktualizuj strategie – Dostosowanie strategii zarządzania należnościami do sytuacji rynkowej pomaga zminimalizować ryzyko.

10. Zainwestuj w profesjonalne narzędzia do zarządzania ryzykiem finansowym – Wdrożenie rozwiązań jak D&B Finance Analytics i DunTrade pomaga lepiej zarządzać finansami i stabilizować płynność finansową.

Jak D&B Finance Analytics wspiera zarządzanie należnościami?

D&B Finance Analytics to nowoczesne narzędzie do zarządzania ryzykiem finansowym, które daje przedsiębiorcom transportowym łatwy dostęp do informacji na temat wiarygodności finansowej ich partnerów biznesowych. Dzięki analizie finansowej dostarczanej przez Dun & Bradstreet, firma może ustalić jasne zasady współpracy i warunki płatności z góry, aby od początku relacji były one transparentne dla obu stron.

Oto kilka funkcji D&B Finance Analytics, które mogą pomóc w kontroli zatorów płatniczych:

• Monitorowanie kondycji finansowej partnerów – Narzędzie umożliwia regularne aktualizacje na temat stanu finansowego kontrahentów, co ułatwia systematyczne monitorowanie należności i pozwala reagować na czas.

• Prognozowanie ryzyka opóźnień – Analiza zachowań płatniczych kontrahentów pozwala przewidzieć, czy istnieje ryzyko opóźnień w przyszłych płatnościach. Dzięki temu firma może przygotować się na możliwe zatory i działać proaktywnie.

• Automatyczne powiadomienia – Jeśli kondycja finansowa klienta pogorszy się lub pojawią się zmiany wpływające na jego zdolność do regulowania zobowiązań, D&B Finance Analytics informuje o tym odpowiednie osoby w firmie. Taka automatyzacja pozwala oszczędzać czas i zasoby.

D&B DunTrade – program wymiany danych płatniczych

Drugim kluczowym narzędziem oferowanym przez Dun & Bradstreet jest D&B DunTrade – unikalny program wymiany danych płatniczych. Dzięki niemu przedsiębiorcy mogą uzyskać aktualne informacje o terminowości płatności innych firm. DunTrade gromadzi dane od uczestników programu i umożliwia przewidywanie ryzyka płatniczego oraz dostosowanie terminów płatności do możliwości klienta.

Korzyści uczestnictwa w DunTrade obejmują m.in.:

• Wiarygodne informacje o płynności finansowej kontrahentów – Pozwala to na podejmowanie decyzji opartej na rzeczywistych danych o historii płatności klienta.

• Usprawnienie procesów decyzyjnych – Dzięki dostępowi do informacji płatniczych, firma może z góry dostosować politykę kredytową i terminy płatności.

Zatory płatnicze to wyzwanie, z którym mierzy się każda firma transportowa. Stosowanie zasad zarządzania należnościami oraz korzystanie z narzędzi jak D&B Finance Analytics i DunTrade umożliwia minimalizowanie ryzyka związanego z opóźnieniami płatniczymi, stabilizując firmę i zwiększając jej konkurencyjność na rynku.